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2015年08月20日 星期四
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國是港事
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拓伊斯蘭金融 港握一帶一路契機

近日一帶一路概念成為全城熱話,各國也趕忙裝備自己,迎接面前無限商機。

一帶一路規模龐大,橫跨亞洲、中東、歐洲,超過60個國家,牽涉44億人口,共涉及全球三分之一的國民生產總值。一帶一路將能為香港未來30至50年提供經濟發展動力,但香港缺乏天然資源和製造業支持,該如何在云云眾國中獨佔鰲頭?

人幣結算伊斯蘭債 發展出路

一帶一路途經寧夏、土耳其、伊朗、馬來西亞等伊斯蘭地區,同時伊斯蘭金融在全球逐漸冒起。相信藉着本港完善的金融體制和背靠擁有2,000萬伊斯蘭人口的中國,發展人民幣結算伊斯蘭債務是一條可觀的出路。唯獨面對馬來西亞、新加坡等伊斯蘭金融業務已上軌道的國家挑戰,本港政府必須採取積極可持續的策略方能突圍。

近年,港府已多管齊下,急起直追。首先,政府已先後發售兩批伊斯蘭債券。這一方面反映了國家投資者對香港財政結構及經濟狀況的認可,另一方面展示了香港發展為伊斯蘭債券平台的可行性。第二批伊斯蘭債券吸引了不同類別、地區的投資者,其中高達57%的債券是售予中東和歐洲的投資者,反映了香港作為伊斯蘭債券平台的潛力。而且因為香港是全球首個獲AAA發債評級的政府,所以投資者對其信心十足,未來或可吸引更多發債機構在港發行伊斯蘭債券。

借助馬國經驗 合作互利互惠

為了提供與傳統債券相若的稅務架構和公平的競爭環境,和提升香港作為伊斯蘭債券平台的競爭力,立法會於2013年通過了修訂案,豁免了發行伊斯蘭債券需要承擔的額外利得稅、物業稅及印花稅。

第二,政府正積極與在伊斯蘭金融界首屈一指的馬來西亞建立合作關係。例如兩地於2014年推出互相認可的伊斯蘭基金。此舉可借助大馬管理伊斯蘭基金的經驗,和香港身為國際金融中心的優勢,促進彼此伊斯蘭金融的發展。

第三,香港成為了伊斯蘭金融服務委員會的聯繫會員。由於該會訂立了伊斯蘭金融業的標準,入會冀能為香港發展伊斯蘭金融業奠下基礎。

盡管前特首曾蔭權早在2007年的施政報告中提出發展香港成為國際伊斯蘭金融樞紐,但是政策實行遲緩,到了2014年才首次發行伊斯蘭債券,盡失先機。

縱觀鄰近的馬來西亞,恃着國內超過6成伊斯蘭人口的優勢,早在2002年率先發行伊斯蘭債券,更在2006年設立馬來西亞伊斯蘭國際金融中心,提供讓監管機構和業界持份者合作的平台,推動伊斯蘭業務發展。而新加坡亦在2009年首次發行伊斯蘭債券,圖吸納周遭伊斯蘭國家的資金。即使英國也比香港更有前瞻性,在2014年推出伊斯蘭債券,並於同年成立伊斯蘭金融專責小組,為伊斯蘭金融發展出謀獻策。

一帶一路將是跨越未來數十年的國策,因此香港也需未雨綢繆,培育本地伊斯蘭金融人才,方可長遠發展本港伊斯蘭金融市場。然而,全球精通伊斯蘭律法的金融專才稀少,在伊斯蘭教法委員會的成員更不逾300名。香港在伊斯蘭人才短缺的情況下,短期而言必須以吸引的人口政策,輸入伊斯蘭律法專才,為本港打造一個依遵伊斯蘭律法的金融體制。

少數族裔薈萃優勢 培育專才

馬來西亞、新加坡和英國等地已率先在大學和碩士課程中加入伊斯蘭金融專科(如劍橋大學和新加坡管理大學),致力培育本地專才。反觀本港現時只提供由英國特許管理會計專業資格(CIMA)和香港大學專業進修學院(HKU SPACE)提供的自費伊斯蘭金融證書課程,可見本地伊斯蘭金融教育發展緩慢。

有見及此,香港政府理應善用本港薈萃多國少數族裔的特點,在大專院校開設關於伊斯蘭金融的科目,廣納人才,並賦予畢業生認可資格,確立伊斯蘭金融人才在港的地位。如果建議能付諸實踐,香港可望在10年內培訓出首批本地伊斯蘭金融專才,緊握正迅速增長的伊斯蘭金融市場的機遇。

撰文:
莊太量 香港中文大學全球經濟及金融研究所常務所長、南京大學思源講座教授
劉洺沂 香港中文大學全球經濟及金融研究所初級研究助理員(榮譽)、黃頌曦 香港中文大學全球經濟及金融研究所初級研究助理員(榮譽)
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伊斯蘭金融在全球逐漸冒起,相信藉着本港完善的金融體制和背靠有2000萬伊斯蘭人口的中國,發展人民幣結算伊斯蘭債務是一條可觀的出路。(資料圖片)
伊斯蘭金融在全球逐漸冒起,相信藉着本港完善的金融體制和背靠有2000萬伊斯蘭人口的中國,發展人民幣結算伊斯蘭債務是一條可觀的出路。(資料圖片)
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