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拓大灣區金融 4領域深化合作

評論版 2018/04/12

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粵港澳大灣區建設經過去年的醞釀,今年即將迎來實質性的推進。今年全國「兩會」期間,習近平主席在參加全國人大廣東代表團審議時指出,要抓住建設粵港澳大灣區重大機遇,打造國際一流灣區和世界級城市群。

今年的政府工作報告中明確提出要出台實施「粵港澳大灣區發展規劃」,並首次與京津冀區域一體化、長江經濟帶並列,放在區域協調發展戰略部分進行強調。這是貫徹新發展理念、全面推進內地同香港、澳門互利合作的重大舉措,充分體現了國家對港澳經濟發展、民生改善的重視和支持。

改革開放以來,粵港澳各領域合作不斷深化,成果豐碩,是國家經濟實力最強、國際化程度最高、跨境聯繫最緊密的區域之一。截至2017年末,大灣區11個城市GDP之和超過10萬億元人民幣,經濟總量已超過紐約灣區,排名全球第二。預計到2025年,大灣區的GDP總量有機會超過東京灣區,成為世界上最大的灣區。

在粵港澳大灣區,金融是中國乃至亞太區最具競爭力的產業。這裏既有全球三大國際金融中心之一的香港,也有在全球金融中心最新排名中居第20位的深圳和居第32的廣州,世界上幾乎所有的金融活動,這裏差不多都可以找到。目前金融業總體規模已達到世界級水平:2017年底粵港澳三地銀行總資產合計約7萬億美元,銀行存款總額高達4.7萬億美元,均超過紐約灣區和舊金山灣區;2017年保險保費收入約1,280億美元,相當於全國總保費收入的近四分之一;港深主板市場總市值超過5.5萬億美元,居全球第四位。

金融創科融合 推動初創研發

粵港澳金融合作具有良好的基礎,隨着內地金融開放程度不斷加深,金融市場和金融基建的進一步互聯互通,特別是粵港澳大灣區發展規劃的實施,粵港澳三地金融業合作前景將更加美好,未來可重點圍繞創新金融、絲路金融、民生金融、綠色金融等四個方面,進一步深化合作和發展。

一是發展創新金融,推動金融與創新科技的深度融合。創新驅動將是大灣區規劃發展的主旋律,而科技產業創新發展是核心內涵。香港通過修例,為新經濟企業以同股不同權形式來港上市創造條件。港府還通過稅務優惠及資助推動香港的研發及創新活動,激勵和引導市場資本投資於香港初創企業。香港金融機構也可在銀團貸款、項目貸款、發行基建債券以及基金等傳統領域,以創新方式向大灣區科技企業提供融資,共同推動大灣區創新經濟加快發展。

未來以創業資本和風險投資為代表的創新金融,將是大灣區內經濟整合的重要力量,將帶動創新科技和文化創意產業以及企業融資、消費金融和財富管理等成熟金融進一步發展,為香港金融業提供更多更好的商機。未來粵港澳大灣區應深化創新金融領域的合作,為區內創新型經濟的發展提供重要保障。

二是發展絲路金融,共同打造「一帶一路」投融資平台。香港作為國際金融、貿易、航運中心,具有「一國兩制」的制度優勢和獨特的區位優勢,可定位為「一帶一路」的「國際服務樞紐」,扮演境外超級推動者和服務者的功能和角色。

絲路投融資平台 助內企借港出海

「一帶一路」建設將帶動大量資金需求。亞洲開發銀行預計,到2030年亞太區基建投資總需求將超過26萬億美元,如何融資成為關鍵。如內地企業借港出海到絲路沿綫投資已成為趨勢,大灣區可在這方面深化合作,通過股權、債權相結合,直接融資、間接融資相結合等方式,為走出去企業提供全方位融資安排。又如在基建投融資方面,亞洲基礎設施投資銀行(「亞投行」)是「一帶一路」策略的重要一環,香港積極參與亞投行的籌建工作,已加入亞投行作為成員,並爭取在香港提供財資、調解和仲裁服務。為進一步吸引跨國及內地企業在香港成立企業財資中心,政府給予了許多優惠措施。此外,香港亦致力建立有利伊斯蘭金融發展的平台。

三是發展民生金融,方便北上港人在大灣區生活。隨着港珠澳大橋和廣深港高鐵的開通,粵港澳大灣區將形成一小時生活圈,愈來愈多的港人或者是在香港工作及生活的外籍人士將會到內地,尤其是珠三角創業、就業、上學、公幹、旅行、休閒、養老、甚至定居,港人港企在大灣區的投資、消費涉及的各類跨境支付需求不斷增加是可以預期的大趨勢。

由於實施資本管制等政策,大灣區資金流動短期內難以全面放開,但可以採取「單向先行、總額控制」等辦法,盡可能為香港居民在大灣區提供金融便利。

先易後難 研跨境金融便利化

金融便利涉及到內地和香港不同金融監管政策和法律要求,需要協商解決,逐項取得突破。大灣區按照先易後難原則,先研究出台為香港居民提供跨境金融便利化服務的方案,包括為香港居民在珠三角開戶提供方便,為香港居民提供交通付費、消費支付、置業融資、醫療費跨境支付、跨境上學繳費、滙兌以及理財等便利,再由單向逐漸擴展至雙向,形成大灣區一體化發展。

四是發展綠色金融,共建低碳環保可持續的生態環境。中國在發展綠色金融方面佔領導地位。中國人民銀行曾經估計,我國在「十三五」期間需要投資逾1.5萬億美元在綠色項目上,而政府只可能提供當中的15%左右,發展綠色金融乃當務之急。正因如此,近年來內地綠色債券市場活躍度不斷提升,並將把金融機構的綠色信貸業績納入宏觀審慎評估體系(MPA)考核。

發行綠債 港打造綠色金融中心

香港對發展金融債券也十分重視,行政長官林鄭月娥把推動綠色債券發展作為施政重點。香港具備獨特條件在內地發展綠色債券和綠色金融方面扮演重要角色,發展成為大灣區綠色金融的先導者。未來可通過發行基準「綠色債券」、舉辦有關綠色金融及投資的全球會議、為綠色金融專案和證券設立「綠色金融標籤計劃」以及培育綠色金融人才等途徑,打造香港成為區內首要的綠色金融中心,為建設綠色低碳灣區提供資金和融資支持。

總而言之,創新金融、絲路金融、民生金融、綠色金融是未來大灣區金融合作的四大重點領域。粵港澳三地應該善用優勢,立即行動,建立並鞏固大灣區在這些方面的領先地位,進而把大灣區建設成為世界金融重鎮和「一帶一路」的主要金融中心,共同譜寫粵港澳大灣區金融開放發展的新篇章!

隨着港珠澳大橋等開通,應盡可能為香港居民在大灣區提供金融便利,再由單向逐漸擴展至雙向,形成大灣區一體化發展。(新華社資料圖片)

撰文 : 高迎欣 中銀香港副董事長兼總裁

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