【基金面面觀】選擇合適基金 做個精明投資者

特約資訊 10:00 2019/08/07

分享:

基金產品眾多且分類廣泛,而不同種類的基金也各有優劣,幫助投資者達成不同的投資目標。因此,投資者要認清所需,從而揀選最合適的基金。

三大基金最受歡迎

根據香港投資基金公會的資料顯示,最受港人歡迎的三種基金分別是股票基金、債券基金及平衡基金,佔去總銷售額九成1。股票基金主要投資於不同市場的股票,旨在通過股票的資本增值,賺取高回報。股票基金的風險一般較其他類型的基金為高,特別受到股票市場的波動及匯率變化而影響價格,適合有較高風險胃納的投資者。

債券基金屬於風險較低的基金種類,投資於由政府、公營機構、等所發行的債券,其回報除了來自債券價格升跌之外,還包括債券的利息收入。利率、匯率的波動,以及債券信貸評級的變化,是影響債券基金價格的主要因素,其投資風險較低,但回報也相對較低,適合保守型投資者。

投資者如果不欲承受太多風險,又怕錯失投資機遇,平衡基金提供了另一種選擇。平衡基金的最大特色是將資產配置在股票與債券之上,讓投資者在捕捉投資機遇的同時亦可平衡風險。投資者可按個人的投資目標和承受風險的能力去選擇股票和債券比例不同之基金。

靈活多變增加回報

除了上述三種主要分類,還有貨幣基金、衍生工具基金、包含多種產品的混合基金等,以及以地區市場來劃分的各種基金,五花八門,各有特點,靈活度高,有利於讓投資者因應不同市況而作出配置,以增加投資穩定性及回報率。

滙豐最近全面提升其網上基金交易平台,可自設各種搜索條件(例如資產類別),尋找合自己投資目標的基金種類;亦提供最佳表現基金、最暢銷基金等資訊,助客戶發掘不同投資可能。於2019年8月31日前,現有滙豐客戶體驗此全新平台,即可參加抽獎並贏取高達港幣10萬元旅遊禮券。
【立即體驗滙豐基金投資平台】https://bit.ly/2JGECws

投資涉及風險。上述優惠受條款及細則約束。

註1:《香港零售基金趨勢分析圖表》https://www.hkifa.org.hk/upload/Documents/Retail-Funds/Sales-Redemptins-Data/SnR_cht.pdf

(資料由客戶提供)
 

緊貼財經時事新聞分析,讚好hket Facebook 專版