國際金融中心 香港不容洗黑錢

評論版 2019/12/28

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今年聖誕,香港各大報章頭版均不約而同地以「香港平安夜不平安」為題,去描述聖誕前夕在尖沙咀、旺角等區發生的暴亂事件。

黑衣暴徒於12月24日入夜開始四出大肆破壞,罔顧出街慶祝聖誕的市民的安危。傳媒廣泛報道香港滙豐銀行(以下簡稱「滙豐」)位於旺角彌敦道的九龍總行遭暴徒縱火及打爛玻璃之事件。滙豐是在香港起家的國際銀行,今次的暴行實在令不少香港人痛心。暴徒襲擊香港銀行於理不合,事件除了造成嚴重財物損失之外,更無形地打擊馳名中外的香港金融及法律體制,影響香港的國際聲譽。

凍結疑洗黑錢戶口 滙豐遭縱火

滙豐於1864年在香港起家,在過去130多年來一直為不少大、中、小、微型企業服務,當中不乏今天成功的工商業界巨擘。滙豐對香港今天擁有的佳績,包括國際金融地位,如香港在第25期全球金融中心指數(GFCI 25,2019年3月發表)中位列第三;國際市場地位,例如在2020年環球競爭力指數(GCI2019,2019年10月發表)中位列第三等,實在貢獻匪淺。除此之外,滙豐亦肩負企業社會責任(Corporate Social Responsibility),多年來對本地公益事務不遺餘力,使不少有需要的香港人可以適時受惠。

平安夜襲擊事件源於滙豐近日依法凍結一個反逃犯條例示威組織的戶口,因而觸怒了激進勇武派示威者,最後遭到暴徒惡意報復。盡管滙豐已公開解釋「作為一家國際銀行,是按照國際監管標準作出關閉帳戶的決定,全球各地的監管當局均期望銀行定期為客戶進行盡職審查,銀行會繼續如常運作,配合客戶需求」。

防止洗黑錢(Money Laundering)是任何負責任國家或經濟體的金融任務,香港的金融管理局當然對此也十分之重視。局方緊密聯同香港警務處和其他相關政府部門積極及主動打擊此類非法行為。

事實上正因為他們在這方面的專業水平,使香港被世界各地譽為全球最安全的金融中心之一,例如「財務行動特別組織」及「亞太反洗錢組織」分別是打擊洗錢和恐怖分子資金籌集的全球標準制定者及區域機構,兩大機構於9月4日發表報告,肯定金管局在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面進行風險為本的監管,是有效的,並符合國際標準。

根據香港警務處和香港海關合組的「聯合財富情報組」的《清洗黑錢手法及趨勢》報告指,匪徒一般通過三大手法清洗黑錢:

•「初步處理」:首先花黑錢購買資產(如樓房、汽車)、買外幣/證券/期貨,把黑錢漂白;

•「分層交易」:利用黑錢進行多項交易或轉帳,又或者透過小額存入銀行;

•「融合」:把清洗過的黑錢化零為整,滙入犯罪集團的帳戶,重新調配使用。

據傳媒報道,今次事件的起因是有關帳戶的交易活動與開戶時陳述的用途不符。由此可見,該戶口存在「初步處理」黑錢之嫌,所以銀行依照警方指示把戶口凍結。

網絡洗黑錢趨猖獗 偵查難上難

今天在數碼經濟世界裏,透過網絡洗黑錢的活動近年愈來愈猖獗。雖然政府反洗黑錢組織利用先進的大數據分析技術,但「道高一尺,魔高一丈」,匪徒洗黑錢的手法層出不窮,令政府在偵查過程中難上加難。

是次事件只是秉公辦事,警務處及滙豐為了維護香港國際金融中心地位,採取凍結戶口的行動合理合法。香港是法治社會,若然相關組織反對警方或滙豐的做法的話,他們可以透過法律途徑提出反駁,取回公道。

(聲明:筆者與香港上海滙豐銀行並無任何關係。)

滙豐位於旺角彌敦道的九龍總行,於平安夜遭暴徒縱火及打爛玻璃。(資料圖片)

撰文 : 黃錦輝教授 香港中文大學工程學院(外務)副院長、香港資訊科技聯會前會長

欄名 : 國是港事

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