低成本投資顧問服務   「專家」助建投資組合

特約 17:00 2020/09/28

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近年數據的應用改變了各行業的營運模式,亦為你我的生活創造更多可能——更舒適的生活、更高效的工作表現、更理性的投資決定。事實上,配合相關科技的發展,被稱為「智能投顧」的智能投資平台(Robo-advisor)近年愈趨普及,究竟有關平台有何優勢,在選用時又要注意哪些事情呢?立即為大家介紹!

操作收費為首要考慮

智能投顧與傳統理財顧問一樣,能夠為客戶提供多種投資及財富管理服務,客戶只需設定各項相關的財管資訊,例如投資金額、風險屬性、投資目標等,智能投顧就會結合市場數據並利用演算法,在線上提供自動化的投資建議。由於整個分析過程完全自動化,故投資者除可減省顧問費用,而且鮮被市場情緒及氣氛影響,所以為投資者提供的建議亦較為理性。

近年,市場上的智能投顧服務愈來愈多,大家在選用相關服務時需要注意事情呢?首先相關程式必定要簡潔易用,例如一個手機應用程式(App)即可處理多項服務,如提交分析資訊、操作買賣決定、提供全天候監察和適時建議等。另外,由於收費相宜是智能投顧的特點之一,所以相關產品的收費亦應在考慮之列,確保投資者能以較低的成本,獲取最大的回報。

中信銀行(國際) Robo 360

以中信銀行(國際)的Robo 360(「智投 360」)為例,大家只要下載及安裝inMotion手機App,並透過當中的Robo 360訂定投資目標,它便會透過量化分析向你提供建議,助大家進行資產配置,並揀選基金,從而建立個人化投資組合。交易後,大家更可透過Robo 360了解及追蹤組合表現,而程式亦會因應大家的基金組合評級、預期目標,適時為大家提供調倉建議。

Robo 360—4步建立個人化投資組合:
1.    下載及安裝inMotion手機應用程式
2.    透過Robo 360建立目標,即時掌握預期成果
3.    在Robo 360的建議下進行資產配置,並揀選基金
4.    Robo 360為你監測投資組合,適時提供調倉建議

Robo 360不只簡單易用,而且除了每年1%的諮詢顧問費外,不設其他收費。絕對是低成本、零難度,只要一部智能手機即可輕鬆展開個人化投資大計!現時透過inMotion開立智投 360 戶口即享 12 個月$0 諮詢顧問費優惠。(詳情參閱 https://bit.ly/robo360hket2)

而10月1日起,新客戶透過inMotion手機應用程式同步開立儲蓄、投資及虛擬信用卡戶口,更有機會獲得總值HK$1,888的迎新獎賞!活動詳情將於如下頁面公佈 https://bit.ly/robo360hketi 敬請留意!

想了解更多Robo 360的使用方法和特點,請即瀏覽:https://bit.ly/robo360hketr
優惠受有關條款及細則約束。投資涉及風險。借定唔借?還得到先好借!

 (資料由客戶提供)

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