滙豐FinFit調查:老中青財務目標大檢閱

特約 00:00 2021/02/01

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新冠肺炎疫情打亂人們生活節奏,經濟前景不明朗下,如何有信心地邁向人生不同財務目標? 最新的滙豐「FinFit」調查顯示,各年齡層的港人有不同財務目標,年青人想進修、中年人渴望置業,中年以上則盼準備退休生活。要實現目標,講求財力外,理財健康是否夠「Fit」同樣重要。

逆境下理財有變 增持現金添安全感
滙豐在2020年9月至10月訪問了約1,500名年齡介乎18至64歲的香港銀行用戶。調查涵蓋4大範疇,包括理財習慣、理財知識、理財計劃及財務保安及安全。以100分為滿分,港人整體理財健康水平為66分。

面對失業率高企,理財要靈活變通,應變能力高的港人傾向增持現金,現金及儲蓄佔流動資產的比重增至66%,而投資方面就趨於審慎。港人縱有財務憂慮,但三分之二的受訪者表示, 目前的現金儲備足以應付六個月的基本生活開支,有足夠的抗逆力「撐得起」。

置業為港人首要目標
對於未來10年理財大計,每個港人普遍有2.2個財務目標,以在港置業為首要目標(33%),其次為退休(30%)。超過三分之一未置業的受訪者都希望一圓置業夢(34%),另有3成業主希望再添置物業。

年輕人理財規劃較弱 進修為首要目標
年輕人身為社會新鮮人,他們最希望升學進修。滿懷理想的他們如何踏出第一步,實現財務目標?滙豐「FinFit」調查發現,18-34歲受訪者的理財健康得分為64分,較平均的66分略低,他們有良好儲蓄習慣,但在理財計劃方面(55分)較為遜色。年輕人不妨將目光放遠,積極裝備好自己,逐步實現夢想。

中年冀在港置業 籌備子女教育基金
人到中年,組織家庭後,追求財務目標從未停步。調查顯示, 35-49歲的受訪者,視在港置業與孩子教育基金為首要財務目標。他們重視家庭責任,行動力十足,62%已開始為子女教育籌備資金,另48%會獨立儲蓄並檢視儲蓄進度。只要有紀律地執行理財計劃,想培養子女成材其實不難。

中年以上理財最Fit 有心又有力
隨着年齡增長,人生閱歷的增加,50至64歲的受訪者,理財健康得分達69分,為各年齡層最高。他們臨近退休年齡,以在港退休為首要目標,其次則為海外退休及置業。

提高FinFit水平 增實現目標信心
如何才能有信心地邁向人生不同目標?根據調查,受訪者理財健康水平和實現目標信心息息相關,「財政非常健康」的受訪者, 對實現財務目標的信心較「財政不健康」的組別高出5倍。FinFit分較高者,會為實現目標而開始儲蓄,並徵詢專業意見、制定理財計劃及定期檢討。從今日開始起步,滙豐「FinFit」平台讓市民評估自己的理財健康水平,學習理財提升FinFit,助你實現理財計劃。

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(資料由客戶提供)

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